E-Book "ISO 20022 for Dummies" / SEPA und ISO 20022 Links

PDF zum UNIFI (UNIversal Financial Industry message scheme):

EPDF: ISO 20022 for Dummies
Aktuelle Version: https://www.swift.com/swift-resource/184556/download

ISO 20022
Message Defintion Report 2016/2017
https://www.iso20022.org/sites/default/files/documents/general/ISO20022MDR_PaymentsInitiation_2016_2017.zip

Liste der Abkürzungen, die im Bankzahlungsverkehr Verwendung finden

SEPA-Links
Deutsch:
Spezifikation der Datenformate
SEPA Überweisung SCT
SEPA Lastschrift SDD

Englisch:
SEPA Credit Transfer Rulebook (SCT)
SEPA Direct Debit Core Rulebook (SDD Core)
QR Code Guidelines to Enable Data Capture for the Initiation of a SEPA Credit Transfer

ISO 20022 CH
Interaktive Lehrvideos zur Einführung von ISO 20022 in CH.

Roadmap.png

Einige Interaktionen im Video (z.B. Schieberegler) funktionieren nicht im Firefox, aber im IE.

Webseite mit allen offiziellen Infos
http://www.paymentstandards.ch
Links für offzielle Dokumentation
Deutsch: https://www.paymentstandards.ch/de/shared/downloads.html
Englisch: https://www.paymentstandards.ch/en/shared/downloads.html

SIX Interbank
ISO Payments
Business Rules und Implementation Guidelines
Geplante Änderungen
Einzahlungsschein (wird ab 01.01.2019 01.07.2019 durch QR-Rechnung abgelöst, läuft bis 31.12.2020 31.12.2021 aus) (durchgestrichen: ursprüngliche Termine)
https://www.moneytoday.ch/lexikon/einheitsbeleg/
https://www.moneytoday.ch/fileadmin/documents/iso20022.ch/PDFs/PostFinance_Broschueren/mgm-es-de.pdf
Neu: QR-Rechnung
https://www.iso-20022.ch/fileadmin/documents/iso20022.ch/PDFs/Beispiel_QR-Rechnung_03_2017.pdf
https://www.six-group.com/dam/download/banking-services/interbank-clearing/de/standardization/ig-qr-bill-de.pdf

PDFs
Swiss Usage Guide
Swiss Usage Guide
IID (= Instituts-Identifikation, ehemals BC-Nummer bzw. Clearingnummer. In DE als Bankleitzahl bekannt )
https://de.wikipedia.org/wiki/Instituts-Identifikation

Swiss ISO 20022 Harmonization for Software Vendors Best Practice Guide (Credit Suisse)

Handbuch der Zürcher Kantonalbank (bietet u.a. hilfreiche Übersicht auf Seite 15 zu den Anforderungen für den Inhalt der Zahldatei bei den verschiedenen CH-Zahlungsarten)
https://www.zkb.ch/media/zkb/dokumente/sonstige/handbuch_iso_V09.pdf
https://www.zkb.ch/media/zkb/dokumente/sonstige/handbuch_iso_V19.pdf

Sonstiges
Magazin Clearit
https://www.six-interbank-clearing.com/de/home/profil/publications/clearit.html
Direkte Links
https://www.six-group.com/dam/download/banking-services/interbank-clearing/de/clearit/86/clearit-86-de.pdf
usw. bis Ausgabe 83, dann Link in diesem Format
https://www.six-group.com/dam/download/banking-services/interbank-clearing/de/clearit/82/edition.pdf
usw.

Testportale
PostFinance
https://isotest.postfinance.ch/ (stellt CAMT-Meldung bereit, wenn Datei erfolgreich verarbeitet wurde. Test des CH-DD Lastschriftformats nur hier möglich)
SIX Interbank
https://validation.iso-payments.ch
UBS
https://ubs-paymentstandards.ch/login/ (hat m.E. das beste User-Interface und liefert teilweise auch präzisere Informationen zu Fehlerursachen als die anderen )
Credit Suisse
https://iso20022test.credit-suisse.com (stellt CAMT-Meldung bereit, wenn Datei erfolgreich verarbeitet wurde)
Zürcher Kantonalbank
https://testplattform.zkb.ch/ (Die ZKB weicht stellenweise von der Implementation Guidelines ab. Beispiele: Instruction Identification (InstrId) ist hier Pflichtfeld (auch bei SEPA, als erste Bank überhaupt), IBAN-only ist für pain.001 innerhalb von CH bereits freigegeben (regulär sonst ab 01.01.19 erlaubt))
Raiffeisen (abgeschaltet)
https://isotestbank.raiffeisen.ch/ (stellt CAMT-Meldung bereit, wenn Datei erfolgreich verarbeitet wurde)(Nachtrag: nicht mehr aktiv, verweist jetzt auf SIX)


ISO 11649 Structured Customer Reference
In CH wird zusätzlich zur ESR (für den nationalen Einsatz) eine weitere strukturierte Referenz (Verwendungszweck) zugelassen, die dann nach ISO 11649 formatiert sein muss (schon 2008 für SEPA eingeführt).
https://en.wikipedia.org/wiki/Creditor_Reference
http://www.europeanpaymentscouncil.eu/index.cfm/knowledge-bank/epc-documents/epc-guidance-on-the-use-of-the-future-iso-standard-for-the-quotstructured-creditor-referencequot/epc142-08-epc-guidance-on-creditor-reference-iso-stdpdf/


Videos
«Hey Chef!» Warum ISO 20022 für Sie als Unternehmer wichtig ist

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ISO 20022 weltweit
Allgemein
ISO20022.org
XMLdation Wiki

Stand der Einführung
ISO 20022 Adoption Report.pdf
Newsletter April 2018
External Codes
https://www.iso20022.org/external_code_list.page

SWIFT
Common Global Implementation
Document Centre

Kanada
https://www.payments.ca/resources/iso-20022-resource-centre
https://www.payments.ca/sites/default/files/understanding-iso20022_0.pdf

USA
https://www.nacha.org/content/iso-20022
https://fedpaymentsimprovement.org/strategic-initiatives/payments-efficiency/adoption-of-iso-20022/
https://www.iso20022.org/sites/default/files/documents/Communications_Marketing_Resources/Resources_Understanding_ISO20022_NACHA_Payments_2013.pdf
https://www.federalregister.gov/documents/2018/07/05/2018-14351/new-message-format-for-the-fedwire-funds-service

GB/UK
https://www.ukfinance.org.uk/policy-and-guidance/consultation-responses/bank-england-iso-20022-consultation-paper-global-standard-modernise-uk-payments
https://www.bostonfed.org/-/media/Documents/Workingpapers/PDF/economic/cpp1405.pdf

Russland
https://www.swift.com/news-events/news/the-benefits-and-challenges-of-being-an-iso-20022-pioneer

Dänemark
https://danskebank.com/en-uk/ci/Products-Services/Transaction-Services/Online-Services/Integration-Services/Documents/Formats/FormatDescriptionISO20022_pain.001.001.03/pain.001.001.03_Examples.pdf (enthält auch viele andere Länder )

Skandinavien
Nordic Payments ab 19.11.2023: 2023 NPC Instant Credit Transfer Scheme Rulebook

https://www.cgi.com/sites/default/files/white-papers/cgi-drive-to-electronic-remittance-b2b-payment-automation.pdf

ISO20022

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Mit den aktuellen Cumulative Updates kommen Erweiterungen für ISO 20022 CH.
Partnersource:
Creation of Payment Files in SEPA ISO 20002 format as Replacement for DTA and EZAG file formats for Microsoft Dynamics NAV 2017 - Switzerland
Creation of Payment Files in SEPA ISO 20002 format as Replacement for DTA and EZAG file formats for Microsoft Dynamics NAV 2016 - Switzerland
Creation of Payment Files in SEPA ISO 20002 format as Replacement for DTA and EZAG file formats for Microsoft Dynamics NAV 2015 - Switzerland
Creation of Payment Files in SEPA ISO 20002 format as Replacement for DTA and EZAG file formats for Microsoft Dynamics NAV 2013 R2 - Switzerland

Für von MS nicht mehr supportete Versionen wie NAV 2009,5.x,…etc. sind Lösungen von Add-on-Anbietern verfügbar.

Leider kursieren zu den ISO 20022 CH Lastschriftverfahren ungenaue Informationen. Die hier erwähnte erweiterte Übergangsregelung (wegen der aktuell noch 2 separaten ISO-Lastschriftformate) für das alte Format TA875 bis Ende 2019 gilt nur für Banken.
https://www.iso-20022.ch/lexikon/pain/
https://www.paymentstandards.ch/dam/downloads/vendor/2017/brunner-de.pdf (Seite 10)
Bei der PostFinance gibt diese Übergangsphase nicht, es dort wird laut tel. Nachfrage zum Jahresende (schon ab 1.12. , weil ab dann dort die neue Software im Einsatz ist) nur noch ISO CH-DD akzeptiert.

Updates von Microsoft für Versionen ab NAV 2013 R2
Direct Debits Export (the CH-DD format) in the Swiss version of Microsoft Dynamics NAV

Diesen Monat kamen ja schon einige Hotfixes, weitere Hotfixes sollen dann in den Cumulative Updates im November enthalten sein.
Die Links wurden von MS so bereitgestellt, daher die Trennung.
Customersource
Hotfixes for CH ISO 20022 format for Dynamics NAV 2017 – Switzerland
Partnersource
Hotfixes for CH ISO 20022 format for Dynamics NAV 2016 - Switzerland
Hotfixes for CH ISO 20022 format for Dynamics NAV 2015 - Switzerland
Hotfixes for CH ISO 20022 format for Dynamics NAV 2013 R2 - Switzerland

Nachdem die BIC seit dem 1.02.14 auf nationaler und seit 1.02.16 auch auf internationaler Ebene im SEPA-Raum schon nicht mehr erforderlich war, feiert sie nun mit SEPA 3.1 (ab 19.11. aktiv) ein erneutes Stelldichein als Pflichtangabe, wenn die Auftraggeberbank oder Empfängerbank in einem Land außerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR) liegt.

https://www.lbbw.de/mm/media/uk/downloads/zv_management/Produktblatt_DFUe-Abkommen_30_V1.pdf
http://www.ebics.de/spezifikation/

Davon wären dann also u.a. betroffen: Alle Kreditinstitute in CH, die eine SEPA-Transaktion z.B. nach DE vornehmen oder umgekehrt von DE zu einer Empfängerbank in CH.
Alle SEPA-Länder außerhalb des EWR:
Guernsey, Jersey, Isle of Man, Monaco, San Marino, Schweiz, St. Pierre und Miquelon.

Dass bei SEPA nur die IBAN und der Namen des Kontoinhabers ausreicht (der wird ohnehin i.d.R. nicht verifiziert), ist für obige Nicht-EWR Länder auch wieder vorbei.
Die Adresse des Zahlungspflichtigen muss ab Version 3.1 angegeben werden, wenn die Bank des Zahlungspflichtigen in einem Land außerhalb des EWR liegt.

NAV: Import ISO20022 (SEPA CAMT 054) in Schweizer Datenbank importieren

Laut Newsletter von Credit Suisse von heute ist das geplante gemeinsame Lastschriftverfahren CH-LS schon wieder Geschichte.

Im Rahmen der Harmonisierung wurde bisher ein gemeinsames Lastschriftverfahren der Banken und der PostFinance angestrebt. Der Finanzplatz Schweiz hat nun entschieden, auf die Umsetzung einer gemeinsamen Bank-/PostFinance-Lösung als pain.008 CH-LS zu verzichten und stattdessen die Funktionalitäten der unterschiedlichen Lastschriftsysteme der Banken und der PostFinance in der gemeinsamen Marktlösung für eBill (ehemals E-Rechnung) abzubilden

https://www.ebill.ch/de
https://digital-finance-experts.blogspot.com/2018/01/eBill.html
https://www.six-interbank-clearing.com/dam/downloads/de/clearit/73/edition.pdf

SWIFT plant ab November 2020 nur noch strukturierte Adressangaben in Zahlungsdateien zuzulassen.
https://www.swift.com/news-events/news/payments-standards-changes-for-2020-and-why-you-should-act-now
https://www.swift.com/resource/standards-release-2020-free-format-removal
https://www.paymentstandards.ch/dam/downloads/events/2018/schwarzenbach-de.pdf

Da hierfür in der Base App derzeit z.B. für Straßennamen und Hausnummern in getrennten Feldern noch gar keine Eingabemöglichkeiten vorhanden sind, habe ich das bei Yammer auch thematisiert.
MS erbittet nun Vorschläge, wie das zukünftig umgesetzt werden soll.
https://www.yammer.com/dynamicsnavdev/threads/1083314199

PDF: Swiss ISO 20022 Harmonization for Software Vendors Best Practice Guide (Credit Suisse)

Für Auslandsüberweisungen mit DTAZV sind die Tage gezählt, ISO 20022 wird ab 11/2021 eingeführt (Version 3.5) und soll bis 11/2025 das alte Format komplett ersetzen.
https://www.ebics.de/de/aktuelles

Nachtrag 11.09.20
https://www.swift.com/news-events/news/iso-20022-bytes-better-data-better-payments

UETR (Unique End-to-End Transaction Reference)
https://www.swift.com/your-needs/banking/unique-end-to-end-transaction-reference-uetr
https://www.sepaforcorporates.com/swift-for-corporates/explained-swift-gpi-uetr-unique-end-to-end-transaction-reference/

Guide to ISO 20022 migration u.a. Cross-Border Payments and Reporting Plus (CBPR+).
U.a. coronabedingt wurde die Einführung um ein Jahr auf 11/2022 verschoben.
Guide to ISO 20022 Migration Part 3
Ältere Doku aus 2019:
Guide to ISO 20022 Migration Part 2

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RTP (Request-to-Pay)
https://www.ubs.com/content/dam/assets/rc/static/documents/request-to-pay-de.pdf

Du hast keine ausreichende Berechtigung, um die Dateianhänge dieses Beitrags anzusehen.

Neue Versionen der Swiss Payment Standards (gültig ab 01.11.2022)
https://www.six-group.com/en/products-services/banking-services/standardization/iso-payments.html?#scrollTo=preview_of_sps_2022

PDFs
Swiss Payment Standards High Level Information about planned changes in SPS 2022 (new ISO 20022 Version) (valid from November 2022)
Swiss Implementation Guidelines for Customer-Bank Messages (Reports) camt.052,camt.053,camt.054 (valid from November 2022)
Swiss Implementation Guidelines for Customer-Bank Messages for Status Reports,pain.002 (valid from November 2022)

SWIFT plant ab November 2020 nur noch strukturierte Adressangaben in Zahlungsdateien zuzulassen.

Das war der Stand im Mai 2018, wie man den obigen Dokumenten und diesem PDF
entnehmen kann, ist hierfür nun Nov. 2025 die geplante Deadline, empfohlen wird es ab Nov. 2023.

DF: EBICS 3.0

ISO 20022 in bytes: Get ready for November 2022

PDF: Solving the post-trade transparency challenge
Unique Transaction Identifier

ISO 20022 – bis 2025 wohl weltweiter Standard; Hinter­gründe, Details, Aufgaben und neue Möglichkeiten

ISO 20022 – getting ready for November 2022
ISO 20022 by November 2022: A Checklist for Minimum Readiness

P27 Nordic Payments in Skandinavien: https://nordicpayments.eu/ (Danske Bank, Handelsbanken, Nordea, OP Financial Group, SEB, Swedbank)
https://github.com/Payment-Components/demo-sepa#p27

Nordic Payments ab 19.11.2023: 2023 NPC Instant Credit Transfer Scheme Rulebook
P27 Nordic Payments kommt dagegen doch nicht wie geplant: P27 has withdrawn its clearing license application

SAP Blog: New Payment Formats according to ISO 20022